Finanzielle Sicherheit beginnt mit echten Menschen

Wir glauben an transparente Beratung, ehrliche Gespräche und langfristige Partnerschaften – keine Verkaufstaktiken, sondern echte Unterstützung für Ihre finanziellen Ziele.

Seit Jahren helfen wir Familien und Einzelpersonen dabei, ihre finanzielle Zukunft selbstbestimmt zu gestalten. Nicht mit kompliziertem Fachjargon, sondern mit klaren Worten und praxisnahen Lösungen.

Wie alles begann

2019 hatte ich ein Gespräch mit einem Freund, der völlig frustriert von seinem Bankberater war. Er verstand nicht, wohin sein Geld floss und warum seine Altersvorsorge so wenig Rendite brachte. Das Problem war nicht mangelndes Interesse – es war die Art, wie ihm Finanzen erklärt wurden.

Genau dort sah ich die Lücke. Menschen brauchen jemanden, der zuhört. Der fragt, was ihnen wirklich wichtig ist. Der keine vorgefertigten Pakete verkauft, sondern Lösungen entwickelt, die zur Lebenssituation passen.

Also machte ich genau das zu unserem Ansatz. Klarheit statt Komplexität. Ehrlichkeit statt Hochglanzversprechen. Und es funktioniert – weil unsere Kunden uns vertrauen können.

Worauf wir wirklich Wert legen

Diese drei Prinzipien leiten jedes Gespräch, jede Empfehlung und jede Entscheidung, die wir gemeinsam mit unseren Kunden treffen.

Ehrlichkeit ohne Umwege

Wenn eine Lösung nicht passt, sagen wir es direkt. Wir verdienen nur dann Geld, wenn Sie langfristig davon profitieren – alles andere wäre kurzsichtig und unfair.

Verständliche Sprache

Niemand sollte sich dumm fühlen, nur weil Finanzthemen kompliziert klingen. Wir erklären alles so, dass Sie selbstbewusste Entscheidungen treffen können.

Langfristige Partnerschaft

Ihre finanzielle Situation ändert sich – durch neue Jobs, Familie, Immobilien. Wir bleiben an Ihrer Seite und passen Strategien an, wenn sich Ihr Leben verändert.

Die Menschen hinter serenquiros

Wir sind ein kleines Team mit viel Erfahrung und echtem Interesse an den Geschichten unserer Kunden. Kein Callcenter, keine wechselnden Ansprechpartner – nur zwei Personen, die für Ihre Fragen da sind.

Leander Mühlbacher

Finanzberater und Gründer

Mit zwölf Jahren Erfahrung in der Finanzbranche habe ich gelernt, dass die besten Lösungen meistens einfach sind. Ich mag lange Gespräche, bei denen wir wirklich verstehen, was Ihnen wichtig ist – und dann bauen wir darauf auf.

Tamina Gerstenmaier

Spezialistin für Vorsorgeplanung

Altersvorsorge klingt oft trocken, aber für mich ist es das Gegenteil – es geht um Ihre Träume für später. Ich helfe dabei, realistische Pläne zu entwickeln, die sich gut anfühlen und zu Ihrem Budget passen.

So arbeiten wir zusammen

Unser Prozess ist simpel, weil wir glauben, dass Finanzplanung nicht kompliziert sein muss. Vier Schritte, viel Kommunikation und ein klarer Fokus auf das, was wirklich zählt.

Erstes Kennenlernen

Wir nehmen uns Zeit für ein ausführliches Gespräch. Wo stehen Sie gerade? Was beschäftigt Sie? Welche Ziele haben Sie für die nächsten Jahre? Kein Verkaufsdruck, nur Zuhören.

Analyse Ihrer Situation

Gemeinsam schauen wir uns Ihre aktuelle finanzielle Lage an – Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge. Manchmal entdecken wir dabei Dinge, die optimiert werden können.

Strategie entwickeln

Basierend auf unseren Erkenntnissen erstellen wir einen konkreten Plan. Wir zeigen verschiedene Optionen auf und erklären die Vor- und Nachteile – Sie entscheiden, was sich richtig anfühlt.

Umsetzung und Begleitung

Nach der Entscheidung kümmern wir uns um die Umsetzung. Und danach? Wir bleiben in Kontakt. Einmal im Jahr checken wir gemeinsam, ob noch alles passt oder Anpassungen sinnvoll sind.